Minél előbb kezd megtakarítást nyugdíjba vonulásakor, annál több munkával kell majd dolgoznia, miután eltávolította magát a munkaerőből. De ez bonyolult folyamat lehet, ezért az emberek olyan szoftvert használnak, mint a TurboTax, hogy segítsék őket a hozzájárulásuk és az adókedvezmények nyomon követésében.
A TurboTax azonban kissé finom lehet, és ha átalakítja a hagyományos IRA-t Roth IRA-ké, akkor a változás megfelelő bevitele egy bevont folyamat. Ha nem helyesen hajtja végre, akkor a számok valószínűleg nem tűnnek megfelelőnek, például olyan esetekben, mint például a többletdíjak büntetése, amikor nem kellene.
Nézzük meg, hogyan kell helyesen beírni a hátsó ajtó Roth IRA konverzióját, így biztos lehet benne, hogy az idézett számok a megfelelőek.
Jelentés a Backdoor Roth IRA-ról a TurboTax-ban
Először be kell írnia a Nem levonható hozzájárulást a hagyományos IRA-ba. Ez az útmutató a TurboTax Online számára készült, de ha asztali verziót használ, az eljárás nagyon hasonló, és nem okozhat zavart.
- Nyissa meg adóbevallását.
- A TurboTax Online alkalmazásban kattintson a Keresés elemre, és írja be az IRA hozzájárulásait .
- Kattintson a Ugrás elemre.
- A Hagyományos IRA és Roth IRA ablakban kattintson a Hagyományos IRA elemre .
- Alatta Hozzájárultál egy hagyományos IRA-hoz?, válassza az Igen lehetőséget .
- A szakasz alatt van egy nyugdíj-elosztás visszatérítése?, válassza a Nem lehetőséget .
- A Mondd el, hogy mennyit járult hozzá ablakban töltse ki azt az összeget, amelyet ebben az évben hozzájárult.
- A Változtatta meg a gondolatait alatt?, válassza a Nem lehetőséget .
- Válaszoljon a többi kérdésre, mivel azok az Ön jelenlegi adóhelyzetére vonatkoznak.
Ezután elmondja a TurboTax-nak a hátsó ajtó Roth átalakításáról.
- 1099-R keresése .
- Kattintson a Ugrás elemre.
- Az 1099-R ablakban kattintson az Igen gombra, majd folytassa. Ha ehelyett a 1099-R bejegyzés képernyőjén jelenik meg, akkor kattintson az Új újabb 1099-R hozzáadása elemre.
- Vagy manuálisan megadhatja az 1099-R űrlap részleteit a képernyőn megjelenő utasítások követésével, vagy közvetlenül importálhatja, ha van digitális verziója.
- Az Öröklődött az IRA alatt?, válassza a Nem lehetőséget .
- Az alatt, mit csináltál a pénzzel?, válassza a Pénz áthelyezése egy másik nyugdíjszámlára (vagy visszaadtam ugyanarra a nyugdíjszámlára).
- Ezután válassza ki, hogy ezt az összes pénzt Roth IRA számlára konvertáltam .
- Fejezd be a fennmaradó kérdések pontos megválaszolását mindaddig, amíg a 1099-R bejegyzés ablakba nem érkezel, ami azt jelenti, hogy befejezte a hátsó ajtó Roth konverziójának jelentését.
Miután elvégezte ezeket a lépéseket, sikeresen be kellett volna írnia azokat az információkat, amelyekre a szoftvernek szüksége van az adóbevallás megfelelő kiszámításához.
Ellenőrizze adóügyi eredményeit
Ha azt szeretné megbizonyosodni, hogy minden rendben volt-e, akkor a következő lépések segítségével ellenőrizheti, hogy adóztatják-e a Roth IRA-t:
- Kattintson az Adóeszközök elemre a képernyő bal oldalán.
- Kattintson az Eszközök elemre.
- Az Eszközközpont képernyőn válassza az Adóösszegzés megtekintése lehetőséget .
- Kattintson az ablak bal oldalán látható Előnézet 1040 -re.
Az 1040 képeslap, 4. sor, szakaszában látnia kell Roth IRA-ját az IRA eloszlások alatt .
Mindaddig, amíg nem volt jövedelme a hagyományos IRA-hoz való hozzájárulás és a Roth IRA-ra való átalakítás között, az adóalapjának nullának kell lennie. Ha volt bevétele a hozzájárulás és az átváltás között, akkor továbbra is adókötelesek lesznek, és itt jelennek meg.
Az 1. ütemterv 32. sorában az IRA levonása nem tartalmazhat semmit.
Két dolog biztos az életben: a halál és az adóhiány
Ha túl sok pénzt keres ahhoz, hogy szokásos hozzájárulást tudjon nyújtani egy Roth IRA-hoz, de továbbra is ki akarja használni a rugalmasságot és a nyugdíjazás utáni finanszírozás fellendülését, akkor az a Roth hátsóajtója.
Ennek az útmutatónak a segítségével megfelelő módon beírhatja azt a TurboTax-ba, így könnyen nyomon követheti hozzájárulásait, levonásait és azt, hogy mekkora adót kell fizetnie a pénzügyi év végén.
